Artigos, Análises & Notícias

Sem ter a mínima pretensão de esgotar este assunto complexo nestas poucas linhas, o artigo lido no Valor de hoje sobre Desafios de sucessão na gestão do patrimônio familiar me incentiva a convidar os amigos a curta reflexão sobre o tema. Se preferir, copie o endereço abaixo e cole na barra de endereços do seu navegador: http://www.valor.com.br/financas/5103254/desafios-de-sucessao-na-gestao-do-patrimonio-familiar

É um daqueles temas que muitos pretendem resolver quando chegado o momento, assim como o seguro de vida ou outras soluções disponíveis que podem ser absolutamente relevantes no planejamento consistente das nossas vidas financeiras. Como tantas coisas na vida, o timing, apesar de crucial, é um dos aspectos totalmente imponderáveis nas equações envolvendo o futuro e eventos que independem da nossa vontade. Portanto, quem será o primeiro a saber em tempo, quando será a hora certa para pensar e agir sobre temas como estes. Querer confiar o futuro na sorte, normalmente é bem aceito enquanto não há fato concreto negativo. É como o investidor que pensa não ter aversão ao risco, mas que certamente terá aversão a perdas…

Bem sabem os profissionais da área como reagem alguns dos seus clientes quando abordam o tema: “Xô, vira esta boca para lá”, “Não atrai desgraça”, “Quer me ver morto” (quando é parente…), etc…

Pensar sobre o fim da própria existência, popularmente chamada de morte, ou situações altamente indesejáveis como a incapacidade física ou mental para conduzir os nossos próprios destinos, para muitos é algo extremamente “sofrido” e desgastante. Então, vai se “empurrando com a barriga”.

Além das doenças, acidentes e da morte, é conveniente pensar nas possíveis dinâmicas familiares e seus desdobramentos prováveis em relação ao que se idealizou para o futuro do patrimônio.
Este não se limita a posses em dinheiro, imóveis e outros, mas também a valores pessoais, condutas, méritos, etc.. Nem tudo pode ser previsto ou regulamentado de forma absolutamente certeira. Todavia, o ótimo muitas vezes é inimigo do bom, que pode ser muuuuito melhor do que com diz o ditado, tal uma avestruz enfiar a cabeça na arreia….

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados à vida financeira pessoal, da família e ao desenvolvimento dos negócios desta.

Um abraço

Tobias Maag, CFP^®

Fonte: Valor/Rentao Folino/XPI

Compartilho abaixo artigo recém publicado no VALOR em resposta à pergunta de um leitor, sobre a oportunidade e risco de fazer investimentos no Brasil, e no exterior.

No mesmo contexto, veja também o artigo em anexo. Continue lendo →

Para seu conhecimento, compartilho entrevista recente do Valor com Noel Maye, CEO do Financial Planning Standard Board (FPSB), órgão que está a frente da certificação CFP® globalmente. Tendo participado, sou citado. Continue lendo →

O que pode parecer maravilhoso para uns, segue sendo motivo para não baixar a guarda de outros. Como em tantas anomalias, o reconhecimento precoce, uma anamnese responsável e holística, assim como a administração das medidas necessárias nas doses adequadas parecem ser o caminho para manter este fator da economia em patamares saudáveis.
É preciso levar em consideração tanto aspectos construtivos, como o crescimento almejado de uma economia, como também, os efeitos nefastos sobre o poder de compra e poupança, etc..

A discussão sobre o assunto é antiga, já tendo envolvido em “batalhas de ideias” entre grandes nomes da economia, dos quais aqui destaco apenas Milton Friedman (1912-1916) da escola monetarista de Chicago, e o economista inglês John Maynard Keynes (1883-1946), cuja obra mais celebrada por uns e criticada por outros salvo engano foi  a Teoria Geral do Emprego, do Juro e do Dinheiro.

Compartilho analise recente recebida sobre o panorama e visão do estado atual das coisas neste âmbito, deixando outras eventuais considerações sobre o assunto por conta dos muitos economistas que se debruçam sobre esta e outras questões que nos afligem, e qualificação acadêmica não tenho. Continue lendo →

O que pode parecer maravilhoso para uns, segue sendo motivo para não baixar a guarda de outros. Como em tantas anomalias, o reconhecimento precoce, uma anamnese responsável e holística, assim como a administração das medidas necessárias nas doses adequadas parecem ser o caminho para manter este fator da economia em patamares saudáveis.  É preciso levar em consideração tanto aspectos construtivos, como o crescimento almejado de uma economia, como também, os efeitos nefastos sobre o poder de compra e poupança, etc..

A discussão sobre o assunto é antiga, já tendo envolvido em “batalhas de ideias” entre grandes nomes da economia, dos quais aqui destaco apenas Milton Friedman (1912-1916) da escola monetarista de Chicago, e o economista inglês John Maynard Keynes (1883-1946), cuja obra mais celebrada por uns e criticada por outros salvo engano foi  a Teoria Geral do Emprego, do Juro e do Dinheiro. 

Compartilho analise recente recebida sobre o panorama e visão do estado atual das coisas neste âmbito, deixando outras eventuais considerações sobre o assunto por conta dos muitos economistas que se debruçam sobre esta e outras questões que nos afligem, e qualificação acadêmica não tenho. Continue lendo →

Compartilho considerações de Derek Sambrook (Panamá) sobre desafios e possíveis oportunidades para os países da América Latina, no contexto de um universo em constante transição entre a globalização e o protecionismo, aqueles que focam na retórico e os que transformam visões em fatos e avanços concretos.

“Pursuing protectionism is just like locking oneself in a dark room: wind and rain might be kept outside, but so are light and air.”

Those words were spoken by the Chinese president, Xi Jinping, when he attended January’s World Economic Forum in Davos, the first Chinese leader to do so. A reminder of the changing times. As America seems to have put involvement in South America on hold, except for building a wall along the Mexican border, the Chinese continue to strengthen their ties south of the Rio Grande; they do not believe in barriers of any kind and China is pushing trade deals, cementing relations rather than bricks. Continue lendo →

Permita-me um punhado de „bairrismo”, compartilhando o relatório em anexo. Também remete a alguns questionamentos sobre a realidade Brasileira. Continue lendo →

Para residentes fiscais do Brasil que aderiram ao RERCT em 2016, este será o primeiro ano em que terão a oportunidade de atender às normas da receita federal e do banco central em relação a capitais mantidos no exterior.

A declaração de Capitais Brasileiros no Exterior (DCBE/BC) se destina às pessoas físicas ou jurídicas com bens e valores no exterior. Veja mais detalhes no boletim informativo abaixo de firma com a qual já tive a oportunidade de atender algumas famílias, em parceria. Continue lendo →

Compartilho abaixo matéria que remete a uma das muitas preocupações que assolaram quem precisava se decidir entre abril e outubro de 2016 de aderir ou não à RERCT. Por hora sem juízo de valor, e tratando como uma informação isolada. Mas onde tem fumaça, pode ter fogo:

Receita Federal cobra multa de quem aderiu ao programa de repatriação Continue lendo →