Artigos, Análises & Notícias

Quase tudo em nossas vidas está de alguma forma ligado a escolhas.
Aquilo que não se encaixa nesta categoria, ou que não seja necessário para chegar nelas, não deveria tomar nosso precioso tempo, insubstituível.

Compartilho artigo interessante do XVI Fórum Internacional da CIFA, do qual já participei no passado, com algumas conclusões recentes sobre o tema  “Repeal and Replace an Economic Model Under Attack?”  O resultado das análises e opiniões, também baseadas em escolhas do grupo, que incluem as individuais, com a acomodação necessária para que possa haver convergência de diversos pontos de vista. Continue lendo →

Compartilho artigo bastante interessante e oportuno que recebi de um colega que trabalha para o UBS na Alemanha: 2018 World Cup in Russia & additional information

Inclui um estudo abrangente sobre a próxima copa do mundo, que se inicia em breve, e a probabilidade de sucesso das diversas seleções que competem. Isto nos remete também ao universo do planejamento financeiro pessoal e gestão de fortunas, onde quase sempre partimos de premissas e probabilidades, e quase nunca, de certezas. 

É sempre bom ter isto em mente, em especial quando formos fazer projeções de longo prazo, investir em instrumentos ou produtos cuja estrutura e riscos talvez não compreendemos profundamente, em relação aos vieses comportamentais que nem sempre conhecemos, e muito menos temos sob controle, etc…

Outro aspecto interessante do artigo são informações diversas sobre o país sede da copa deste ano, incluindo algumas sobre o mercado financeiro e eventuais oportunidades a serem avaliadas, num cenário onde para alguns passa a ser necessário se expor a riscos adicionais para alcançar suas necessidades ou objetivos. Se tudo correr conforme previsto, e de acordo com as probabilidades.. 

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De forma totalmente voluntária, 220 planejadores financeiros certificados se mobilizaram para levar informações sobre planejamento financeiro às pessoas durante a 5ª Semana Nacional de Educação Financeira (ENEF), que será realizada de 14 a 20 de maio. Os planejadores financeiros CFP® irão promover palestras e clínicas, em todo território nacional. A ação é uma iniciativa organizada pela Planejar (Associação dos Planejadores Financeiros), em parceria com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM). No total, serão realizados mais de 300 eventos e a expectativa é reunir mais de 10.000 pessoas.

Essa é a 5ª vez que a Planejar apoia a Semana ENEF, que tem como objetivo divulgar a Estratégia Nacional de Educação Financeira (ENEF), política pública lançada em 2010 com a finalidade de promover a educação financeira e previdenciária da população, bem como contribuir para o fortalecimento da cidadania, a eficiência e solidez do sistema financeiro nacional e a tomada de decisões conscientes por parte dos consumidores.

Para visualizar a programação completa, os interessados devem acessar o site da Semana ENEF (www.semanaenef.gov.br).

Sobre a Planejar

A Planejar (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros) é uma associação que congrega todos os planejadores financeiros CFP® no Brasil e demais profissionais interessados na atividade de planejamento financeiro pessoal. No Brasil, a Planejar é a única entidade afiliada ao Financial Planning Standards Board (FPSB) e autorizada a conceder a certificação CFP®, selo internacional de excelência no mercado, para profissionais que atendam os mais altos padrões em planejamento financeiro. Atualmente, 3.657 planejadores financeiros possuem a certificação CFP® no Brasil.

A Planejar e a CVM mantêm um convênio para realização de iniciativas conjuntas de promoção da educação dos investidores. Desde 2013 as instituições prestam apoio técnico mútuo e desenvolvem atividades gratuitas como seminários, palestras, cursos e atendimentos ao público em geral, focando no planejamento financeiro. O objetivo é auxiliar a população nas decisões de poupança e investimento conscientes.

Sobre a Semana ENEF

A Semana Nacional de Educação Financeira – Semana ENEF – é uma iniciativa do Comitê Nacional de Educação Financeira (CONEF) para promover a Estratégia Nacional de Educação Financeira (ENEF).

Na semana, ocorrem diversas ações educacionais gratuitas, com o objetivo de disseminar a educação financeira, previdenciária e de seguros, além de contribuir para o fortalecimento da cidadania e autonomia.

Realizada anualmente desde 2014, a Semana ENEF apresenta um balanço bastante positivo. Em 2017, contou com 1.826 ações – presenciais e online –, aumento de 75% em relação ao ano anterior, com a participação de 1,9 milhão de pessoas, em 3.781 eventos.

Sobre o CONEF – Comitê Nacional de Educação Financeira

O CONEF é formado por representantes das seguintes instituições: Banco Central do Brasil (BCB); Comissão de Valores Mobiliários (CVM); Superintendência de Previdência Complementar (Previc); Superintendência de Seguros Privados (Susep); Ministério da Educação; Ministério da Fazenda; Ministério da Justiça; Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima); B³ S.A; Confederação Nacional das Empresas de Seguros Gerais, Previdência Privada e Vida, Saúde Suplementar e Capitalização (CNseg); Federação Brasileira de Bancos (FEBRABAN); Sebrae; e Conselho Nacional de Secretários de Educação (CONSED).

O Comitê também mantém convênio com a Associação de Educação Financeira do Brasil (AEF–Brasil), para a concepção, planejamento, estruturação, desenvolvimento e administração de iniciativas de educação financeira de caráter transversal que integram a ENEF.

Pessoalmente, estarei contribuindo com palestras e bate-papo com estudantes e outros públicos, assim como através de um encontro programado com profissionais certificados em Porto Alegre e Viamão, nos próximos dias 15, 16 e 17 de maio.

Abraços

Tobias Maag, CFP^®

Fonte: Planejar

Compartilho análise recente de diversas ações no mercado norte americano, europeu e suíço tidas como interessantes pelos analistas em causa, para a análise de investidores internacionalmente diversificados cujo perfil de risco comporte a inclusão desta classe de ativos nas carteiras. Visto que os comentários de rodapé estão em alemão, coloco-me a disposição para ajudar na compreensão se for do seu interesse.

Chamo também a atenção para aqueles títulos que oferecem dividendos interessantes, num cenários de juros baixos.

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Num cenário de juros baixos, uma alternativa podem ser ações que correspondam ao seu perfil de risco, e com dividendos interessantes. Segue uma amostra de algumas empresas “Large Cap” da Europa que apresentam “rentabilidade” acima de grande parte das alternativas de renda fixa… Continue lendo →

Seguem em anexo um estudo recebido da UBP no qual procuram demonstrar os benefícios que podem ser esperados dos ditos “conversíveis”, ou ainda, “convertible bonds”.

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Compartilho artigo recebido recentemente com o título “Social Media- Are Consumers Making Meritorious Choices?”.  Inclui depoimento interessante que George Soros teria feito recentemente em Davos, na Suíça, sobre o tema. Continue lendo →

Compartilho material abrangente recebido sobre apresentações em seminário ocorrido 06.12.17 em Zurique, Suíça, com foco em questões relacionadas ao planejamento sucessório, à proteção patrimonial e estratégias de organização e estruturação internacional para Brasileiros, dentro do contexto da transparência global e após o advento do “RERCT” (Regime especial de regularização cambial e tributária).

Apesar de não ser uma leitura óbvia para leigos, parece “paper” interessante para uma reflexão sobre o assunto, sempre que pertinente para a sua realidade. Também, uma oportunidade para verificar assuntos a serem revistos, atualizada ou otimizados.

Tema relevante para todos aqueles que reconhecem na diversificação internacional dos seus ativos um caminho cada vez mais indispensável para a devida gestão de oportunidades e riscos dos seus investimentos. Tendo em vista que as regulações internacionais e leis especificas tem evoluído constantemente, é imprescindível obter aconselhamento específico ao seu caso com profissionais qualificados, e, dependendo do caso, nas diversas jurisdições que possam ser tangenciadas.

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Compartilho análise interessante sobre assunto que me parece relevante tanto em termos eventuais oportunidades de negócios ou investimentos, como para estarmos atualizados com possíveis tendências.

Sendo material bastante detalhado, recomendado principalmente para quem se interessa pelo tema. Vale também frisar que os autores são ligados à uma empresa, que já visitei pessoalmente há alguns anos, e cujas análises tenho acompanhado. Algumas das análises os levam a criar veículos de investimento para um público bastante restrito. Este compartilhamento não deve de nenhuma forma ser visto como incentivo para qualquer engajamento nestes produtos ou nas empresas analisadas!

O relatório aborda entre outros:

• Como a digitalização impacta o “consumer business”
• Como o consumidor digital  está remodelando os padrões tradicionais de consumo, aqui exemplificado através de empresas em analisadas pelos autores
• Identificando “ganhadores” ligados à transformação digital

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