Artigos, Análises & Notícias

 DCBE & IR 2017

Para residentes fiscais do Brasil que aderiram ao RERCT em 2016, este será o primeiro ano em que terão a oportunidade de atender às normas da receita federal e do banco central em relação a capitais mantidos no exterior.

A declaração de Capitais Brasileiros no Exterior (DCBE/BC) se destina às pessoas físicas ou jurídicas com bens e valores no exterior. Veja mais detalhes no boletim informativo abaixo de firma com a qual já tive a oportunidade de atender algumas famílias, em parceria. Continue lendo →

APF – Academia de Planejamento Financeiro

Compartilho com você informações sobre a continuidade de projeto que apoiei desde a criação e através da primeira turma, que se certificou recentemente.

Devido ao ótimo feedback e a demanda que tem havido, duas novas turmas estão sendo lançadas. Assumi o compromisso de seguir contribuindo no compartilhamento de conhecimento e experiência para benefício dos alunos, e no aprimoramento contínuo da proposta. Detalhes podem ser encontrados no site www.academiagfai.com.br.

O foco principal é abordar esta profissão em desenvolvimento pelo prisma do empreendedorismo, ou seja, daqueles que enxergam neste campo o cerne da sua atuação profissional, ligados a algum grupo ou instituição, ou ainda, de forma independente. Pode ser de interesse também para quem precise interagir com profissionais desta área por motivos diversos, assim como para outros interessados com vontade e disposição para se aprofundar no assunto.

Apesar de no decorrer do curso revermos diversos conceitos e melhores práticas do planejamento financeiro pessoal, incluir exposição a diversos profissionais de mercado e pontos de vista,  a algumas ferramentas/soluções já testadas, assim como demandar trabalhos “mãos na massa” a serem feitos pelos participantes, e um TCC ao final do curso, não existe a pretensão de substituir aqui a experiência profissional dos que já atuam no segmento, as diversas licenças eventualmente necessárias, formações de graduação específicas ou certificações de distinção, como a do CPF®, reconhecida globalmente pelo seu alto padrão e consistência. Todavia, pode ser um complemento muito útil, ou alicerce para a construção da sua atuação no futuro.

Caso tenha interesse em saber mais fique à vontade para entrar em contato comigo, diretamente através da GFAI no link acima ou do telefone + 55 11 5693-9393.

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados à vida financeira pessoal, da família e ao desenvolvimento dos negócios desta.

Um abraço

Tobias Maag, CFP®

Fonte: GFAI & T. Maag

 

Vieses Comportamentais

 

Estamos chegando ao fim de um ano durante o qual novamente frequentemente nos questionamos sobre as escolhas feitas e rumos tomados pelas mais diversas pessoas mais ou menos próximas, assim como no âmbito das finanças, da política, de gestão, do direito e em outros campos. Estamos aqui apenas falando de vieses, e não de desvios psíquicos ou de caráter, que também tem assolado ambientes “ilustres”. 

Algumas destas atitudes, ou a ausência delas, podem ser melhor compreendidas através do estudo dos vieses comportamentais, aos quais cada um de nós está sujeito.
O autoconhecimento e análise dos vieses daqueles a quem procuramos ajudar pode ser de grande valor para que erros não se sobreponham aos acertos, para que “grandes desastres” possam ser reduzidos a um mínimo inevitável, e para que cada um possa ter dose suficiente de realismo quanto às expectativas da sua vida financeira. 

Compartilho uma publicação da CVM sobre o assunto, parabenizando esta autarquia pelos esforços consideráveis dedicados nos anos recentes na discussão sobre as ciências comportamentais, a educação do investidor e diversos assuntos correlatos. Continue lendo →

De olho no prazo – regularização

Conforme já deve ser do conhecimento da maioria das pessoas que em algum momento tiveram ou ainda tem diversificação internacional de ativos e bens, certos países, como o Brasil, adotam regime que exige dos contribuintes declaração universal dos recursos, bens e direitos. Por inúmeros motivos, parece haver contribuintes que em algum momento deixaram de cumprir integralmente com esta obrigação. Continue lendo →

Academia de Planejamento Financeiro Pessoal

Venho por esta compartilhar detalhes de oportunidade que está sendo oferecida com foco em planejadores financeiros atuando em instituições ou de forma independente; profissionais das áreas de seguros, previdência, gestão de patrimônio, fundos de investimento e family offices; analistas de investimento; gerentes de banco e private bankers; profissionais que não sejam do mercado financeiro (engenheiros, TI, administradores, contadores, advogados, etc.), mas tenham interesse em atuar na área:

APF GFAI

Estou diretamente envolvido no desenvolvimento da academia, do conteúdo e assumirei também pessoalmente algumas das atividades e aulas previstas.

Diferentemente daquilo que ocorre em países mais desenvolvidos como nos Estados Unidos, onde pelo menos metade da população tem noção precisa daquilo que é o planejamento financeiro pessoal,  no Brasil ainda falta o reconhecimento do valor deste processo e que o apoio de um planejador financeiro qualificado pode agregar na vida de pessoas e famílias. A carreira deste profissional está entre as dez profissões mais desejadas de um norte-americano (fonte: Forbes) e citada como uma das oito mais promissoras do Brasil pela revista Veja SP.

Fico à disposição caso haja dúvidas, e agradeço desde já repassar para quem possa ser útil da sua rede de relacionamentos.

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados à vida financeira pessoal, da família e ao desenvolvimento dos negócios desta.

Um abraço

Tobias Maag, CFP®

Fonte: GFAI & Sencopar/InfOpinion-T. Maag

Transparência a qualquer custo?

 

Compartilho reflexão interessante sobre o tema da dita “transparência global”, que há algum tempo vem sendo imposta em nome da segurança, da equidade e tantos outros argumentos. Poucos tem abordado riscos inerentes em época da pirataria cibernética, e das limitações óbvias dos novos “guardiões” dos bons modos. Continue lendo →

Q2 2016

Compartilho relatório sempre muito interessante sobre os desenvolvimentos mais recentes nos diversos mercados e várias classes de ativos. Olhar para trás não nos dá nenhuma garantia para o futuro, mas explica o ocorrido, e pode nos dar algumas indicações sobre possíveis rumos. Considere, história.

Atente também para o artigo do último slide, abordando a crença de muitos investidores na correlação entre PIB e retornos futuros. Continue lendo →