Depoimentos

Já havia participado de outros dois eventos do FPA, o primeiro em San Antonio e depois em Seattle. Em um desses eventos conheci o grupo de estudos e, ao conversar com os seus participantes durante o evento, fiquei bastante inclinado a participar de um próximo grupo. Esse desejo se tornou realidade neste ano, no evento realizado em Boston, MA. Foi uma experiência incrível e valeu cada centavo investido. Chegamos 3 ou 4 dias antes do evento FPA e fizemos nesses dias uma bateria de visitas a escritórios de planejamento financeiro, com diferentes focos e tamanhos. Foi realmente uma experiência incrível e que trouxe outra perspectiva ao congresso como um todo. Isso sem falar das trocas que existem dentro do próprio grupo, das discussões no final do dia, cada um trazendo o seu ponto de vista e criando uma discussão rica em detalhes, muitas vezes não percebidos, referentes a uma mesma palestra.

Encaminhei a minha avaliação para o Tobias, mas não poderia deixar de fazer meu comentário para o grupo. Já havia participado de outros dois eventos do FPA, mas essa experiência foi realmente incrível. Obrigado ao Tobias por não se contentar em montar uma agenda, abrir portas, contribuir como podia na escolha e seleção de palestras, pelas conversas e conselhos, mas acima de tudo, por ter o cuidado de fazer disso um evento tão bacana para cada um dos participantes. Agradeço também ao Emilio e a Marcia por ouvirem atentamente e prontamente darem suas opiniões, aos amigos Leanderson, Michel e Roberto pelas trocas de informações e experiências, e à Tereza e ao Ricardo por nos trazerem um pouco da visão de quem está do outro lado da mesa. Caramba! Começo a lembrar dos detalhes e foi realmente incrível! Espero nos vermos em breve. Um grande abraço a todos,

No começo do ano de 2013 foi apresentada, aos membros do IBCPF e interessados, a oportunidade de realizar um Study Group na Europa. Nosso guia/mentor, Tobias Maag, já havia nos comunicado que seria uma experiência completamente diferente do Study Group e congresso do FPA que acontece anualmente nos EUA.

O primeiro evento foi o encontro do CIFA (Convention of Independet Financial Advisors http://www.cifango.org/) que é sediado anualmente em Mônaco no luxuoso Hotel Hermitage. O CIFA é basicamente uma associação européia mas com predominância Suíça em seu board. O evento foi muito abrangente com painéis que passavam da atitude psicológica dos advisors e clientes até cenários macro. Os painéis eram realizados por 3 ou 4 palestrantes e mediados por pessoas muito técnicas que enriqueciam as discussões após as exposições. Foram mais de 50 apresentações ao longo dos 3 dias de evento.

Saindo de Mônaco fomos para Berlim. A comunidade internacional que participa anualmente do FPA estaria discutindo os caminhos a serem tomados para a consolidação da profissão de financial advisor nos países fora dos Estados Unidos. Nos reunimos durante 2 dias no agradável hotel Albion às margens do Rio Spree. Apesar de pequeno, o grupo era heterogêneo e interessantíssimo do ponto de vista de culturas e visões de negócios.Lembro de diversos países representados. Além de Alemanha (anfitriã) e a nossa dupla brasileira que virou trio depois de mais um amigo se juntar a nós, Austrália, Bermudas, Bulgária, Canadá, Hungria, Irlanda, Itália, Reino Unido, Rússia estavam presentes. A experiência foi enriquecedora depois de mais de 10 horas imersos em discussões que passaram do assunto mais técnico ao mais filosófico.

Depois de Berlim, tínhamos mais 2 dias em Zurique onde o Tobias organizou reuniões técnicas em gestores e private banks. Fiquei impressionado de como os suíços são simples com os valores do dia a dia e nas prioridades que eles têm para suas vidas. Talvez por estarem em um país em que tudo funciona (transporte, educação, saúde) e que se está tentando aprovar um salário mínimo de 48.000 francos suíços, cerca de R$ 10.000,00 mensais. Pensar em outras prioridades parece mais fácil e natural. Visitamos gestores com 500 a 600 milhões de francos suíços, cerca de R$ 1,5 Bi  que têm as suas operações em prédios de uso misto de 3 ou 4 andares em pequenas salas.

Provando que o negócio de gestão de recursos é um negócio fundamentalmente de pessoas. Algo bastante contraditório com os suntuosos escritórios que temos visto no eixo Faria Lima, Vila Olímpia, centro financeiro de São Paulo.

Mesmo não sabendo o que esperar no início, posso dizer que voltei depois de 8 dias muito satisfeito com o que vivi e aprendi.

Apesar da certificação ser um caminho para melhorar o profissionalismo dentro das grandes instituições, torço para que a base dos CFP´s independentes cresça trazendo notoriedade para a profissão.

Mauricio Gallego Augusto, CFP®

As visitas foram sensacionais. Conversar com pessoas experientes, sócios das empresas, conhecer os desafios, a prática e a forma de trabalhar agrega muito ao nosso negócio, ainda novo no Brasil.

Como planejadora financeira independente o que mais me agregou foi perceber que, lá fora, os planejadores financeiros são realmente independentes. Cobram um flat fee dos clientes e não recebem comissão das instituições, dos brokers ou das asset managements. O seu compromisso é com o cliente e em oferecer o melhor sem conflito de interesse.

Apesar de no Brasil não haver o hábito do flat fee, ficou nítido que esta é a tendência. As visitas nos permitem antever o futuro, readequar o nosso core business a um padrão ético mundial e até nos preparar para as futuras mudanças no processo de planejamento financeiro familiar.

Foi uma grande experiência. Além do conhecimento técnico e networking, benefícios implícitos no evento que bem cumpriram com suas propostas, a energia que envolve o universo da profissão de planejador financeiro pessoal se destaca no programa inteiro – a cada palestra, reunião ou simples conversa.

Recomendo a todos que tenham algum interesse pela atividade. Ao ouvir e trocar experiências, aprenderão novos caminhos e se sentirão mais confortáveis a dar seus próximos passos.  Para mim, o desafio de desenvolver esta profissão de extrema importância no Brasil ficou mais claro, real e motivador.

Excelente, programação e acompanhamento taylor made para os diferentes perfis que compunham o grupo.

Tobias Maag foi um excelente coach, assíduo e muito focado nos assuntos abordados em cada reunião, não deixou o grupo “escapar” em nenhum momento. Ótimo líder e muito respeitado pela comunidade internacional.

Reuniões no geral foram de ótimo nível. Percebemos que as firmas se prepararam para receber o grupo brasileiro e enfrentaram os encontros com alto nível de responsabilidade.

O conteúdo da programação específica superou, e muito o conteúdo do Congresso.

Tobias parabéns e obrigado pela experiência proporcionada e nós do grupo de estudos.

Participar do Study Group 2013 foi uma experiência muito agregadora, pois consegui informações relacionadas a aspectos técnicos para meu trabalho, juntando a isso um melhor entendimento do negócio de planejamento financeiro pessoal em países diferentes.

Mais do que atender às palestras, a oportunidade de conversar com profissionais que atuam de formas diferentes nos possibilita ampliar nosso entendimento e visão estratégica de negócio.

Ainda, como eu estava representando o IBCPF, foi muito importante perceber os caminhos da certificação e da associação de profissionais em lugares diferentes, nos trazendo algumas ideias interessantes para nossa atuação, mas trazendo também o conforto de perceber qwue estamos no caminho certo, alinhados às melhores práticas internacionais.

“O encontro anual do FPA é uma oportunidade para profissionais das áreas de planejamento financeiro individual, tanto os independentes, quanto funcionários de grandes bancos, que buscam maiores conhecimentos nesta área e uma possibilidade de network global imbatível! Realmente uma experiência única!”

“I was reluctant for couple of years in participating in the conference, thinking I work for a Trust company, we do not give financial investments advise, so what the purpose. I found out that not only I was wrong but also how much I lost of experience. Participating in the conference brought me not only experience but also knowledge, new ideas, understandings and friends. The overall conference was very good but the International Study Group made it very special. The exchange of ideas and experiences of the participants from so many different countries enriched the professional I am constructing for myself. You can find plenty of information on the industry through books, specialized magazines, internet, etc., but those are nothing compared to charring the joy and the worries of the industry, of its future, with people who are deeply involved in it, working hard to make it happen and who have no problem charring the bad and the good experiences. I encourage every professional who is seeking to be differentiated to participate; for sure by the end of the conference you will feel it.”

“Participar do encontro anual do FPA 2010 em Denver me permitiu estar em contato com as novidades e as tendências em termos de planejamento financeiro pessoal. Fazendo parte do grupo de estudos, me relacionei de forma direta com planejadores financeiros do mundo todo, e isso certamente contribuiu para que eu aproveitasse ainda mais o encontro”.

“O FPA é um evento que todo profissional da área deve conhecer! Participar do Study Group foi fundamental para extrair o melhor proveito do tempo, e enriquecer ao máximo a experiência durante o evento além de proporcionar excelentes contatos. Recomendo participar do Study Group!”