No começo do ano de 2013 foi apresentada, aos membros do IBCPF e interessados, a oportunidade de realizar um Study Group na Europa. Nosso guia/mentor, Tobias Maag, já havia nos comunicado que seria uma experiência completamente diferente do Study Group e congresso do FPA que acontece anualmente nos EUA.
O primeiro evento foi o encontro do CIFA (Convention of Independet Financial Advisors http://www.cifango.org/) que é sediado anualmente em Mônaco no luxuoso Hotel Hermitage. O CIFA é basicamente uma associação européia mas com predominância Suíça em seu board. O evento foi muito abrangente com painéis que passavam da atitude psicológica dos advisors e clientes até cenários macro. Os painéis eram realizados por 3 ou 4 palestrantes e mediados por pessoas muito técnicas que enriqueciam as discussões após as exposições. Foram mais de 50 apresentações ao longo dos 3 dias de evento.
Saindo de Mônaco fomos para Berlim. A comunidade internacional que participa anualmente do FPA estaria discutindo os caminhos a serem tomados para a consolidação da profissão de financial advisor nos países fora dos Estados Unidos. Nos reunimos durante 2 dias no agradável hotel Albion às margens do Rio Spree. Apesar de pequeno, o grupo era heterogêneo e interessantíssimo do ponto de vista de culturas e visões de negócios.Lembro de diversos países representados. Além de Alemanha (anfitriã) e a nossa dupla brasileira que virou trio depois de mais um amigo se juntar a nós, Austrália, Bermudas, Bulgária, Canadá, Hungria, Irlanda, Itália, Reino Unido, Rússia estavam presentes. A experiência foi enriquecedora depois de mais de 10 horas imersos em discussões que passaram do assunto mais técnico ao mais filosófico.
Depois de Berlim, tínhamos mais 2 dias em Zurique onde o Tobias organizou reuniões técnicas em gestores e private banks. Fiquei impressionado de como os suíços são simples com os valores do dia a dia e nas prioridades que eles têm para suas vidas. Talvez por estarem em um país em que tudo funciona (transporte, educação, saúde) e que se está tentando aprovar um salário mínimo de 48.000 francos suíços, cerca de R$ 10.000,00 mensais. Pensar em outras prioridades parece mais fácil e natural. Visitamos gestores com 500 a 600 milhões de francos suíços, cerca de R$ 1,5 Bi que têm as suas operações em prédios de uso misto de 3 ou 4 andares em pequenas salas.
Provando que o negócio de gestão de recursos é um negócio fundamentalmente de pessoas. Algo bastante contraditório com os suntuosos escritórios que temos visto no eixo Faria Lima, Vila Olímpia, centro financeiro de São Paulo.
Mesmo não sabendo o que esperar no início, posso dizer que voltei depois de 8 dias muito satisfeito com o que vivi e aprendi.
Apesar da certificação ser um caminho para melhorar o profissionalismo dentro das grandes instituições, torço para que a base dos CFP´s independentes cresça trazendo notoriedade para a profissão.
Mauricio Gallego Augusto, CFP®