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Início de ano. O “novo normal” ainda não parece estar definido…..

Compartilho hoje um estudo muito interessante e abrangente do UBS, com foco nos mercados ditos de “Equity”. Aborda diversas regiões e setores.

É bom? Sim, para ter mais um balaio de opiniões e alternativas propostas para sua consideração e estudo, dentro da visão holística das suas finanças.

Vai trazer os resultados esperados? Apenas o futuro dirá…. E você, já sabe o que espera do futuro, se suas expectativas são minimamente realistas, e qual o outro lado de cada medalha?

Aproveito para também, na mesma toada do “olhar para a frente”, para compartilhar a mais recente análise publicada pelo Banque Heritage, que tenho observado desenvolver um trabalho positivo nas análise e atendimento a clientes.

Apesar de ainda acreditar que possamos ver alguns ajustes nos mercados nos próximos meses, não enxergo “fazer nada” como alternativa sustentável. Diversificação “inteligente” segue sendo uma boa companhia.

Dependendo dos seus objetivos e necessidades, atualmente talvez seja preciso avaliar os prós e contras em aceitar, ou não, um grau de risco e volatilidade acima da zona de conforto a qual estava habituado. Desde que o faça dentro da visão holística do seu planejamento financeiro, e com gestão clara das suas expectativas, dificilmente haverá grandes arrependimentos. Continue lendo →

Compartilho análises, considerações a opiniões atuais de duas instituições financeiras que tem produzido material bastante interessante e consistente nos últimos meses.

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Compartilho análise interessante sobre as perspectivas para investimentos no Brasil em 2021. Continue lendo →

A primeira vista pode parecer estranho eu compartilhar a contribuição de Carl Richards com pessoas que já me conhecem, que talvez já tenham o seu “financial adviser”, e que em alguns casos, eu até tenha o privilégio de ter sido o escolhido em algum momento, ou até, na atualidade… 

Ainda assim, compartilho por achar a curta reflexão do autor válida, não apenas para a área financeira.

Praticamente todos os dias nos deparamos com pessoas se ofertando como a solução para nossas dúvidas e desafios que cada um enfrenta. Investir um mínimo de esforço para não decidir apenas intuitivamente, por mais que nossa intuição, também deve ser consultada. Continue lendo →

Compartilho quatro estudos interessantes recebidos hoje, a ser: Continue lendo →

O Futuro….. Algo que sempre intrigou a humanidade.

Na falta da famosa bola de cristal, é preciso refletir, chegar às conclusões sobre probabilidades possíveis, e se posicionar em todos os aspectos da melhor forma possível, para ter as melhores chances de alcançar nossos sonhos e objetivos, e por que não, deixar um legado. Naturalmente cada um defini para si se qualquer aspecto destes é ou não relevante. Mas, quem não planeja minimamente a vida, por ela é levado… Continue lendo →

São frequentes as perguntas sobre se é recomendável investir em ativos digitais, como Bitcoin e outros. Normalmente ficamos apenas sabendo das histórias de sucesso, ou seja, dos amigos que ganharam dinheiro com suas experiências neste território ainda pouco explorado. Como em tudo, apostar conscientemente e com a devida cautela é uma possibilidade…. Não que necessariamente recomendável.

Todavia, permanecer curioso e aprender sempre é importante. Conhecimento e formação de opinião própria são elementos relevantes. Continue lendo →

Repasso contribuição interessante da CVM e IOSCO. Apesar do título e do foco, acredito poder ser valioso para quem ainda tem tempo para quem ainda não se encontra nesta fase da vida. Prevenir vale mais do que remediar…

http://pensologoinvisto.cvm.gov.br/vulnerabilidades-financeiras-na-terceira-idade/

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados às suas expectativas, à vida financeira pessoal, da família e ao desenvolvimento dos negócios desta.

 Um abraço

Tobias Maag, CFP^®

Fonte: CVM & IOSCO

Empresas familiares não se limitam ao botequim da esquina, sapataria do bairro ou alguma nas quais não mais sabemos como categoriza-las, em função do seu crescimento. 

Para efeitos desta contribuição, o Credit Suisse utilizou uma base de dados de mais de 1000 empresas familiares, às quais já acompanha há algum tempo.

 Dentro deste conjunto, o gráfico abaixo da esquerda mostra o percentual das ações ainda detidas pela família fundadora, e o da direita, em qual geração da família estas se encontram:

 O estudo ainda abrange outros olhares, bem interessantes no momento atual, em função da Pandemia que ainda dita muitas das incertezas do momento,  e diante de novos pontos focais, como o que se convencionou denominar de ESG, e está para responsabilidade Ambiental, Social e de Governança.

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