Cross-Border Financial Planning

Compartilho artigo escrito em alemão para a revista “Financial Planning”, cujo público alvo é a comunidade de profissionais desta área na Suíça e Alemanha. Para eventual tradução, favor entrar em contato.

Finanzplanung über Grenzen hinweg

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados às suas expectativas, à vida financeira pessoal, da família, ao desenvolvimento da carreira e dos negócios.

Um abraço

Tobias Maag, CFP®

Tradução para o Portugues:

https://www.linkedin.com/pulse/cross-border-tobias-maag-cfp–oi3be?trackingId=b2Vd8LFJTEGGCQqyC458%2BQ%3D%3D&lipi=urn%3Ali%3Apage%3Ad_flagship3_profile_view_base_recent_activity_content_view%3BUe7g72ZWQD%2BzrfNilUZDhQ%3D%3D

 

Let the Answer Be Revealed

Quando acordarmos novamente, já teremos muitos palpites concretos sobre quem deve estar a frente do governo norte-americano pelos próximos 4 anos.

A vida continua, de uma forma ou outra. Ainda assim, as prioridades, os atalhos e a influência nos mercados podem variar bastante. Como não temos bola de cristal, sugiro não apostar demais no curto prazo, mas sim, pensar no ““plausible policy path”, e o que este pode trazer para a sua alocação de ativos, suas projeções anteriores e expectativas, seu planejamento financeiro e necessidades.

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Informações e Opiniões recentes

Compartilho abaixo informe recebido ontem por ocasião da 3ª rodada de baixa dos juros pelo banco central da Suíça.

Chamo a atenção de que o pronunciamento do presidente daquela casa transmitiu otimismo, mas sugere não baixar a guarda. A inflação parece ter sido domada, mas certamente há possíveis focos de incêndio, assim como o risco de novamente irmos para patamares indesejados, com esta taxa voltando para o zero, ou mesmo abaixo.

 Aproveito para compartilhar em anexo um “Market Review & Outlook” de outra casa conceituada, com um olhar mais centrado a partir da realidade e mercados norte-americanos. Continue lendo

Q2 2024 – The Path of Least Resistence

Em “Causa Própria” – Uma oportunidade para poucos:

Para quem ainda não estavam informado, está “na prateleira” o próximo Grupo de Estudos, 15º de uma série que venho organizando desde 2008.

2024 – COLUMBUS, OHIO

A imersão completa, de 14.09. – 21.09.2024 – Grupo de Estudos Internacional
“Learning & Networking” – Organização & Mentoria: Tobias Maag, CFP®
Aprenda sobre visões e tendências, conecte-se internacionalmente
Visitas exclusivas e contatos de interesse profissional de destaque
FPA – Conference 2024 & Electronic Membership
Dinâmica do Grupo de Estudos

Mais detalhes em www.infopinion.com.br . Agradeço muito compartilhar com quem do seu relacionamento possa ser de interesse!!!

Agora sim, Q2 2024:
Compartilho análise interessante analisando oportunidades e riscos para os próximos meses, do ponto de vista de um ator de peso no universo do Wealth Management.Segue a
 opinião deles, de forma resumida:

 “Several factors suggest that the path of least resistance for equities in the quarter ahead is likely upward. Among these are decent growth, driven by an attempted recovery in globally leveraged manufacturing amid partial cooling in consumer-linked services activity, along with inflation that’s no longer reaccelerating and fiscal investment that remains a tailwind. Accommodative financial conditions still underpin markets, and US Treasuries are likely to be flattered by the switch back to “bills only” financing, suggesting that the highs for the year in rates may now be in. That said, given rising macro and policy uncertainty, elevated complacency and rich valuations, we have been focused on the need for vigilance.”

Apesar do entendimento fundamentalmente positivo, também fica evidenciado a recomendação de permanecer vigilante. Seguimos em um ambiente de volatilidade acima da média, com diversos possíveis gatilhos. Para um, ou outro lado…

 Não deixe de dar uma olhada na projeção dos juros e das commodities.

No lado dos temas de investimentos a serem acompanhados, esta edição traz uma análise interessante relacionada a Longevidade. Recomendo a leitura.

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Q2 2024

Compartilho análise com abrangência e profundidade, mas de compreensão fácil.

Traz informações sobre os desenvolvimentos em muitas frentes, a o olhar de um gestor com certa envergadura, pensando nos próximos poucos meses:   Continue lendo

Transições & Expectativas

Te convido para assistir videocast gravado após publicação do livro “Histórias que Transformam”,  em parceria com a ACI, Academia de Competências Integrativas:

Fico o convite para explorarmos este e outros aspectos que possam ser úteis para otimizar as transições e expectativas relacionados a sua carreira e vida, e ao planejamento da sua vida financeira. Vamos agendar um primeiro bate-papo?

Clique no link a seguir: Tobias Maag – ACI (academia-aci.com.br)

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados às suas expectativas, à vida financeira pessoal, da família, ao desenvolvimento da carreira e dos negócios.

 Um abraço

Tobias Maag, CFP®

Berkshire Hathaway

Compartilho análise publicada no site da Investopedia referente a mais recente reunião anual do grupo Berkshire Hathaway:

https://www.investopedia.com/key-takeaways-warren-buffett-berkshire-hathaway-annual-meeting-2024-8643567

 Ninguém sabe o melhor e exato momento para comprar ou vender seja lá o que for na vida… Temos apenas opiniões, mais ou menos bem fundamentadas.

Interessante todavia ter alguns princípios que nos guiam, como por exemplo não investir no que não entendemos. O resto, são especulações, apostas e aventuras. Veja o que diz Warren Buffett quando questionado o que planeja fazer com a liquidez consideravelmente maior na Berkshire Hathaway, do que no ano passado:

 “I don’t think anybody’s sitting at this table has any idea of how to use it effectively and therefore we don’t,” he said. “…We only swing at pitches we like.”

“We’d love to spend it, but we won’t spend it unless we think we’re doing something that has very little risk and can make us a lot of money,”

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados às suas expectativas, à vida financeira pessoal, da família, ao desenvolvimento da carreira e dos negócios.

 Um abraço

Tobias Maag, CFP®

Fonte: Investopedia

About India

Compartilho artigo interessante do NZZ, um dos principais jornais da Suíça, sobre o mercado da Índia.

Qual é a sua opinião? Agradeço compartilhar comigo.

Você tem alguma diversificação no seu patrimônio contemplando esta parte significativa do globo, como uma alternativa além da fronteira territorial do seu domicílio? Poderia fazer sentido? Quais são os potenciais benefícios e riscos? Como combinaria com o seu planejamento de vida e financeiro?

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What to expect & what to do?

Nos anos recentes passamos por um período de acontecimentos não esperados que geraram grande insegurança, refletida nos negócios, nos mercados e na psique de muitos.   

Citando apenas algumas, menciono a Pandemia (Covid), a guerra na Ucrânia e mais recentemente o conflito no oriente médio. As consequências se deram nos mais diversos campos, com impactos tanto na frente econômica, acentuando desafios sociais e movimentos migratórios, e outros.

Novos desenvolvimentos a serem digeridos e idealmente canalizados para atividades construtivas e não criminosas, incluem o universo das moedas virtuais, e a inteligência artificial.

Gosto de enxergar em ambos os campos mais oportunidades do que riscos. Mas tudo, requer o seu tempo de amadurecimento, e por mais que novidades possam ser empolgantes, são também desafiadoras para a grande maioria das pessoas.

Na frente política também temos pela frente diversos cenários possíveis, com implicações esperadas, mas não comprovadas. Limito-me hoje a compartilhar a visão de uma instituição sobre os possíveis rumos econômicos e geopolíticos na Europa, e outra,  bastante focada nos EUA, e a próxima eleição, por hora novamente bastante polarizada.

Finalmente ainda compartilho um paper interessante de autoria de Thierry Borgeat, CFA, com opiniões dele sobre um dos aspectos de qualquer investidor: Quando vender um ativo…… Continue lendo