Grupo de Estudos 2017 – Atlanta & Nashville

Compartilho o link para a programação prevista do 11. Grupo de Estudos com foco nos diversos temas relacionados ao planejamento financeiro pessoal e gestão de fortuna:

 http://infopinion.com.br/category/grupo-de-estudos/programacao/

 Fico à disposição para qualquer esclarecimento que deseje, e agradeço desde já compartilhar com pessoas do seu relacionamento para as quais possa ser de interesse! Vagas limitadas.

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados à vida financeira pessoal, da família e ao desenvolvimento dos negócios desta.

 Um abraço

Tobias Maag, CFP®

 

Fonte: InfOpinion

Global Inflation

O que pode parecer maravilhoso para uns, segue sendo motivo para não baixar a guarda de outros. Como em tantas anomalias, o reconhecimento precoce, uma anamnese responsável e holística, assim como a administração das medidas necessárias nas doses adequadas parecem ser o caminho para manter este fator da economia em patamares saudáveis.  É preciso levar em consideração tanto aspectos construtivos, como o crescimento almejado de uma economia, como também, os efeitos nefastos sobre o poder de compra e poupança, etc..

A discussão sobre o assunto é antiga, já tendo envolvido em “batalhas de ideias” entre grandes nomes da economia, dos quais aqui destaco apenas Milton Friedman (1912-1916) da escola monetarista de Chicago, e o economista inglês John Maynard Keynes (1883-1946), cuja obra mais celebrada por uns e criticada por outros salvo engano foi  a Teoria Geral do Emprego, do Juro e do Dinheiro. 

Compartilho analise recente recebida sobre o panorama e visão do estado atual das coisas neste âmbito, deixando outras eventuais considerações sobre o assunto por conta dos muitos economistas que se debruçam sobre esta e outras questões que nos afligem, e qualificação acadêmica não tenho. Continue lendo

Desafios & Oportunidades – LatAm

Compartilho considerações de Derek Sambrook (Panamá) sobre desafios e possíveis oportunidades para os países da América Latina, no contexto de um universo em constante transição entre a globalização e o protecionismo, aqueles que focam na retórico e os que transformam visões em fatos e avanços concretos.

“Pursuing protectionism is just like locking oneself in a dark room: wind and rain might be kept outside, but so are light and air.”

Those words were spoken by the Chinese president, Xi Jinping, when he attended January’s World Economic Forum in Davos, the first Chinese leader to do so. A reminder of the changing times. As America seems to have put involvement in South America on hold, except for building a wall along the Mexican border, the Chinese continue to strengthen their ties south of the Rio Grande; they do not believe in barriers of any kind and China is pushing trade deals, cementing relations rather than bricks. Continue lendo

APF – Academia de Planejamento Financeiro

Compartilho com você informações sobre a continuidade de projeto que apoiei desde a criação e através da primeira turma, que se certificou recentemente.

Devido ao ótimo feedback e a demanda que tem havido, duas novas turmas estão sendo lançadas. Assumi o compromisso de seguir contribuindo no compartilhamento de conhecimento e experiência para benefício dos alunos, e no aprimoramento contínuo da proposta. Detalhes podem ser encontrados no site www.academiagfai.com.br.

O foco principal é abordar esta profissão em desenvolvimento pelo prisma do empreendedorismo, ou seja, daqueles que enxergam neste campo o cerne da sua atuação profissional, ligados a algum grupo ou instituição, ou ainda, de forma independente. Pode ser de interesse também para quem precise interagir com profissionais desta área por motivos diversos, assim como para outros interessados com vontade e disposição para se aprofundar no assunto.

Apesar de no decorrer do curso revermos diversos conceitos e melhores práticas do planejamento financeiro pessoal, incluir exposição a diversos profissionais de mercado e pontos de vista,  a algumas ferramentas/soluções já testadas, assim como demandar trabalhos “mãos na massa” a serem feitos pelos participantes, e um TCC ao final do curso, não existe a pretensão de substituir aqui a experiência profissional dos que já atuam no segmento, as diversas licenças eventualmente necessárias, formações de graduação específicas ou certificações de distinção, como a do CPF®, reconhecida globalmente pelo seu alto padrão e consistência. Todavia, pode ser um complemento muito útil, ou alicerce para a construção da sua atuação no futuro.

Caso tenha interesse em saber mais fique à vontade para entrar em contato comigo, diretamente através da GFAI no link acima ou do telefone + 55 11 5693-9393.

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados à vida financeira pessoal, da família e ao desenvolvimento dos negócios desta.

Um abraço

Tobias Maag, CFP®

Fonte: GFAI & T. Maag

 

Vieses Comportamentais

 

Estamos chegando ao fim de um ano durante o qual novamente frequentemente nos questionamos sobre as escolhas feitas e rumos tomados pelas mais diversas pessoas mais ou menos próximas, assim como no âmbito das finanças, da política, de gestão, do direito e em outros campos. Estamos aqui apenas falando de vieses, e não de desvios psíquicos ou de caráter, que também tem assolado ambientes “ilustres”. 

Algumas destas atitudes, ou a ausência delas, podem ser melhor compreendidas através do estudo dos vieses comportamentais, aos quais cada um de nós está sujeito.
O autoconhecimento e análise dos vieses daqueles a quem procuramos ajudar pode ser de grande valor para que erros não se sobreponham aos acertos, para que “grandes desastres” possam ser reduzidos a um mínimo inevitável, e para que cada um possa ter dose suficiente de realismo quanto às expectativas da sua vida financeira.
 

Compartilho uma publicação da CVM sobre o assunto, parabenizando esta autarquia pelos esforços consideráveis dedicados nos anos recentes na discussão sobre as ciências comportamentais, a educação do investidor e diversos assuntos correlatos. Continue lendo

De olho no prazo – regularização

Conforme já deve ser do conhecimento da maioria das pessoas que em algum momento tiveram ou ainda tem diversificação internacional de ativos e bens, certos países, como o Brasil, adotam regime que exige dos contribuintes declaração universal dos recursos, bens e direitos. Por inúmeros motivos, parece haver contribuintes que em algum momento deixaram de cumprir integralmente com esta obrigação. Continue lendo

Academia de Planejamento Financeiro Pessoal

Venho por esta compartilhar detalhes de oportunidade que está sendo oferecida com foco em planejadores financeiros atuando em instituições ou de forma independente; profissionais das áreas de seguros, previdência, gestão de patrimônio, fundos de investimento e family offices; analistas de investimento; gerentes de banco e private bankers; profissionais que não sejam do mercado financeiro (engenheiros, TI, administradores, contadores, advogados, etc.), mas tenham interesse em atuar na área:

APF GFAI

Estou diretamente envolvido no desenvolvimento da academia, do conteúdo e assumirei também pessoalmente algumas das atividades e aulas previstas.

Diferentemente daquilo que ocorre em países mais desenvolvidos como nos Estados Unidos, onde pelo menos metade da população tem noção precisa daquilo que é o planejamento financeiro pessoal,  no Brasil ainda falta o reconhecimento do valor deste processo e que o apoio de um planejador financeiro qualificado pode agregar na vida de pessoas e famílias. A carreira deste profissional está entre as dez profissões mais desejadas de um norte-americano (fonte: Forbes) e citada como uma das oito mais promissoras do Brasil pela revista Veja SP.

Fico à disposição caso haja dúvidas, e agradeço desde já repassar para quem possa ser útil da sua rede de relacionamentos.

Espero que seja inspirador e útil, e fico à disposição para aprofundar este e outros assuntos ligados à vida financeira pessoal, da família e ao desenvolvimento dos negócios desta.

Um abraço

Tobias Maag, CFP®

Fonte: GFAI & Sencopar/InfOpinion-T. Maag

Transparência a qualquer custo?

 

Compartilho reflexão interessante sobre o tema da dita “transparência global”, que há algum tempo vem sendo imposta em nome da segurança, da equidade e tantos outros argumentos. Poucos tem abordado riscos inerentes em época da pirataria cibernética, e das limitações óbvias dos novos “guardiões” dos bons modos. Continue lendo